Philosophie de placement et recherche
Notre philosophie de placement
Réaliser ses objectifs toute sa vie
La philosophie derrière la structure de gestion du patrimoine Vos objectifs, notre cibleMC s’applique également à notre approche de gestion de portefeuilles de placement. Plutôt que de simplement obtenir de faibles résultats en risquant peu, PWL Capital établit des objectifs de placement clairs et utilise des stratégies proactives pour les atteindre. Ces stratégies se fondent sur la science des placements de la théorie du portefeuille, lauréate d’un prix Nobel, ainsi que sur les modèles d’évaluation d’actif imaginés par Eugene Fama de l’Université de Chicago et Kenneth French de l’Université Dartmouth.
Ajouter de la valeur aux placements
- Choix d’un large éventail de placements à l’échelle internationale
- Portefeuille principal basé sur les indices du marché global
- Amélioration de la performance par la valorisation et l’équité à faible capitalisation
- Accès à des recherches et à des partenaires financiers de niveau international
Atténuer les risques liés au placement
- Réduction de la volatilité par la diversification à l’échelle internationale
- Élimination de stratégies de placement à la mode ou non éprouvées
- Réduction des dépenses liées au placement
- Garde de l’actif effectuée par un dépositaire institutionnel international
Notre quête visant à constamment ajouter de la valeur aux placements et à en atténuer les risques compose ce que l’on appelle l’avantage de rendement différentiel PWL une marge de valeur supplémentaire qui permet à nos clients d’atteindre d’importants objectifs tout au long de leur vie.
Centre de recherche
PWL ne vend aucun produit et ne cache aucuns frais. Nous offrons des conseils impartiaux et du bon sens pur et simple, sans exagérer.
Le Centre de recherche de PWL Capital conseille les gestionnaires de portefeuilles et les conseillers quant aux stratégies de placement. En outre, il guide le Comité de placement du cabinet sur les directives liées à l’élaboration et à l’évolution de portefeuilles.
- Se concentre sur la recherche de catégorie d’actifs, y compris le contrôle du coût en capital
- Dirige des analyses financières et des recherches approfondies sur des listes de titres de placement autorisés comme les fonds à revenu fixe.
- Rassemble des recherches provenant de sources externes académiques et professionnelles respectées comme Bloomberg.
- Effectue des visites chez la direction des entreprises.
- Rédige des rapports mensuels sur les marchés financiers.
- Signe des documents techniques et des exposés de principes, de même que des articles et des bulletins portant sur des sujets d’actualité.
Raymond Kerzerho, CFA
Directeur, recherche
Raymond est le président du Comité de placement de PWL. Il a consacré une grande partie de sa carrière à la gestion de portefeuilles d’obligations et de produits dérivés pour des caisses de retraite, des sociétés de fonds communs de placement et une banque. Il détient un baccalauréat en administration des affaires des HEC Montréal et une maîtrise en administration des affaires de l’Université Laval. Il est aussi CFA (analyste financier agréé). La mission de Raymond est de maximiser le rendement ajusté au risque en utilisant ses connaissances approfondies du marché des capitaux. Il est l’auteur de nombreux articles, documents techniques et commentaires économiques.
Raymond est le président du Comité de placement de PWL. Au cours de sa carrière, Raymond a signé de nombreux articles, documents techniques et commentaires économiques. Il est apprécié des membres des médias pour la confiance qu’il inspire et ses connaissances des marchés financiers.
Comité de placement de PWL
Le Comité de placement est composé de gestionnaires de portefeuilles, de gestionnaires associés de portefeuilles et de conseillers en placement. Le comité établit les politiques et procédures qui s’appliquent à tous les outils de placement et impose des directives de placement à l’ensemble du cabinet, notamment :
- un mélange stratégique d’actif ;
- des modèles de portefeuilles ; et
- une liste des titres de placement autorisés
- des recommandations de rééquilibrage.
Le comité révise régulièrement les portefeuilles et profite de la contribution des membres du Centre de recherche.
Conseillers en placement
Les conseillers en placement ont le devoir de comprendre les objectifs et les contraintes de l’investisseur et de les traduire adéquatement en une politique de placement appropriée. De plus, ils s’assurent continuellement que cette politique de placement demeure appropriée, selon les circonstances et l’évolution des besoins de l’investisseur. Il arrive parfois que les conseillers en placement assurent aussi les fonctions du gestionnaire de portefeuille.
Gestionnaire de portefeuille
C’est le gestionnaire de portefeuille qui, en dernier lieu, est responsable de la mise en place des portefeuilles des clients, selon la situation particulière de l’investisseur et les directives du Comité de placement.
Conformité
L’agent préposé aux règlements de la société a pour responsabilité de surveiller tous les titres de placement des portefeuilles des investisseurs et de s’assurer que leurs actifs soient gérés en respectant la ‘Politique de placement PWL’ de chaque investisseur.
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